【模拟投资交流帖 | 回顾·分析·展望】

????历史回顾
在模拟投资初期，我采取了稳健型策略，主配国债（占比约80%），辅以低波动性个股（如平安银行、深圳机场），以控制回撤、积累稳定收益为主。前期虽实现浮盈，但在大盘持续上行时，组合整体表现未能充分跟涨，收益逐渐落后于指数。

????当前分析
从平台诊断来看，当前收益率为 -0.35%，跑输上证（+9.1%）与深证（+14.35%）。主要原因在于股票仓位偏低，且缺乏弹性较大的成长股，同时持仓调整频率较低，未能及时抓住结构性机会。目前组合仓位为85%，但股票市值仅占比约5%。

????未来展望与操作策略
预计短期内市场仍将维持震荡偏强走势，AI、数字经济、新能源等题材有望持续活跃。下一步计划适度减持债券，增加股票配置，重点关注科技成长类个股，优化组合弹性。同时每周至少进行一次调仓，提升操作活跃度与策略灵活性，逐步扭转收益表现。

发帖时间：2025-04-08 11:36:21

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